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开启财富管理新篇章



  开启财富管理新篇章

  财富管理师这词儿,猛的一听,着实是高端大气上档次,正如前段时间大火的片子《我是余欢水》里那个坐在空调办公室,有车有房有娇妻的余欢水一样。做财富管理的人,接触到的客户不乏大富大贵之人,帮有钱人理财,实现保值增值,倍儿体面的工作,有着光明远大的前途。但在过去,中国经济高速增长的那40年里,钱太好赚了,以至于在国外已经非常成熟专业的财富管理来到了中国就水土不服了。在客户看来,财富增值,只需要买银行理财这样稳健性的产品,而财富保值,闭着眼睛买房就没错,所以以至于财富管理这个行当一直不温不火。

  

 

  但,随着GDP增长破六,中国经济渐渐慢了下来,以后赚快钱的机会越来越少。股市波动,楼市控制,狠狠的给个体投资者上了一课,疫情爆发,失业增加,也给那些赚多少花多少的月光族一记重挫,而那些高资产人群,想的更是怎么才能“钱生钱”。人们渐渐从“赚大钱”,“赚快钱”的想法上转变成了“守的牢”、“管得好”。也许,这正是属于财富管理的命运转折点。

  

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  在当今的中国市场,“小荷才露尖尖角,早有蜻蜓立上头”形象的描述了财富管理现状,基础才刚刚打,“财富管理”这个概念就已遍布神州大地。很多机构摩拳擦掌,招兵买马,想第一个抓住这个机会大展身手。但在中国客户眼里,对财富管理师的认知还停留在“卖基金的”概念上,而在像瑞士这种金融发达国家,财富管理已经成为了一个日益全球化的综合行业。所以,当今的中国,当务之急是将财富管理正本清源,拨乱反正,以及提高财富管理从业人员的教育与培训,和培养老百姓的财商。

  

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  所以,很多专业机构开始和国外合作,引进成熟专业的财富管理培训体系,开展培训及认证双管齐下的业务。金融从业人员和学生党们也纷纷寻找着进入财富管理行业的大门,以至于专业证书的考取和专业人才的认证在中国慢慢火了起来。

  

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像是美国FPSB (Financial Planning Standards Board 国际金融理财标准委员会)开办的CFP(Certified Financial Planner 国际金融理财师);

 

  

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英国CISI (Chartered Institute for Securities & Investment 英国特许证券与投资协会)开办的ICEM(International Certificate of Wealth Management 财富管理国际资格认证);

 

  瑞士AIWM(Association of International Wealth Management,国际财富管理学会)开办的CIWM(Certified International Wealth Manager, 瑞士认证国际财富管理师),这些国际认可的财富管理师证书受到了不少业界人士的追捧。

  然而这些专业认证并不是说考就能考下来的,活活“虐足”了一圈年青人,比如英国的ICWM(International Certificate of Wealth Management 财富管理国际资格认证)就分为三个不同级别,分别是财富与投资管理国际资格认证、高级财富管理国际资格认证和特许财富管理师认证。还有,在中国想要拿到瑞士认证的CIWM(Certified International Wealth Manager, 瑞士认证国际财富管理师),就必须考过初级财富管理师(Junior Wealth Manager, JWM)和瑞士认证财富管理师(Associate Wealth Manager, AWM)。可是,“考证虐我千百遍,我待考证如初恋”的心态还是在一些年轻人心里根深蒂固着,只因对进入财富管理行业的那份“垂涎”。

  

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  总而言之,当中国资本市场逐步走向成熟,财富管理人员认证更加完善,那么人们自然会把钱交给专业机构搭理。届时,财富管理便将坐稳了本来就属于它的那张王座。




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